Приватбанк - карта долларовая или гривневая ?

Цитата ("Wildcat"):

Цитата ("kravtsovaV"):

Надеюсь у тебя дар пророчества

хехе, врядли, но курс 5,0 меня пугает больше))))))

да..фрилансеры - это наверное, единственные люди, которым приятно повышение курса

Цитата ("Wildcat"):

Типа вы живете в США или Франции, вы живете в совковом государстве Украина и цель его - поиметь с вас побольше.

Как я согласна...

Коллеги, когда же мы научимся читать законы, а не пользоваться ОБС...

Банк в налоговую не стучит. Все операции по Вашим счетам налоговая может получить ИНН (другое дело, что мониторить физиков хлопотно и невыгодно).
А операции финансового мониторинга осуществляет специальный орган - Державний комітет фінансового моніторингу України (ссылка), который согласно Положения:
Цитата:

5. Держфінмоніторинг має право:
1) одержувати в установленому законодавством порядку:
від органів виконавчої влади, інших державних органів, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій незалежно від форми власності інформацію (у тому числі ту, що становить банківську або комерційну таємницю, та копії документів, що її підтверджують), необхідну для виконання покладених на нього завдань, зокрема про випадки порушення законодавства суб'єктами первинного фінансового моніторингу;
від суб'єктів первинного фінансового моніторингу необхідну для виконання покладених на нього завдань інформацію (у тому числі копії документів, що її підтверджують), пов'язану з фінансовими операціями, що стали об'єктом фінансового моніторингу, зокрема щодо осіб, які проводять такі операції;
2) здійснювати в установленому законодавством порядку доступ, у тому числі автоматизований, до баз даних суб'єктів державного фінансового моніторингу, центральних органів виконавчої влади та інших державних органів;

т.е. если Вас заподозрят в
Цитата:

легалізації (відмиванню) доходів

то никакая банковская тайна Вас не спасет. Придут вежливые товарищи в строгих костюмах и вкрадчиво так зададут вопрос "Откуда дровишки?" И доказывай, что не верблюд.
Это из опыта работы на госпредприятии (у нас главбуха так до инфаркта довели...)

Цитата ("Wildcat"):

Я уже месяц не могу получить деньги на операцию, которую уже сделали. Потому что честный забугорный заказчик написал "дью ту инвойс" и теперь в банке надо или показать этот инвойс согласно легально оформленной деятельности, либо они сразу же стучат в налоговую и мы должны 15% отдать налога. Понимаете, в банке так и сказали - или инвойс или мы звоним в налоговую, но бабки мы вам не выдадим.

15% - это еще называется повезло. При описанном раскладе могут впаять незаконную предпринимательскую деятельность + незаконную внешнеэкономическую деятельность. Банк сказал правильно, и еще момент, что копия договора не подойдет, нужен только оригинал с печатями. Ну а потом, когда все по документам ок, пишете заявку на обмен валюты, валюту банк продает на межбанке, и только после этого получаете гривны.

Поэтому платеж вернули обратно. И месяц решаем с законопослушным забугорным заказчиком вопрос о том, что в ВестернЮнионе ему надо сказать reason "помощь родственникам"

Цитата ("Wildcat"):

Поэтому платеж вернули обратно. И месяц решаем с законопослушным забугорным заказчиком вопрос о том, что в ВестернЮнионе ему надо сказать reason "помощь родственникам"

Если он такой законопослушный, может ему лучше заплатить, к примеру, moneybookers с указанием именно того, что ему нужно, а вывести из манибукерса можно на карточку без формулировок.

Вчера договорились на СВИФТ снова с указанием причины "подарок"

Цитата ("Wildcat"):

Вчера договорились на СВИФТ снова с указанием причины "подарок"

Если не ошибаюсь по ua законодательству подарки облагаются определенными взсносами (исключения - родственики, супруги).
Читайте тут ссылка

Цитата:

валютных ценностей на сумму свыше 850 гривен.

Блин, неизучат тему, а потом при проблемах с налоговой возмущаются сложность законов (не так уж все и сложно).
Проще Вэстр Юнион воспользоваться, либо СПД зарегистрировать + валютный счет и обязательно продать поступившую валюту банку.

У меня и долларовая и гривневая, особой разницы нет.
При выводе долларов теряешь на комиссии обменника, выводящего их на карту.
При выводе гривны теряешь при обмене доллара на гривну по курсу того же обменника. (официально в банке - 7,9, в обменнике 7,6 в лучшем случае).
Так что все зависит от того, что именно Вам нужно, с какой целью предстоят траты. Например, долларовый кредит - лучше выводить на карту долларовую, если просто "типа покушать", то гривневая самое оно.
Конечно, 1000 дол не выводила, еще не зарабатывала таких средств, но проблем с 300-500 баксами нет никаких.
так что может даже лучше не выводит одним платежом, просто пару раз в месяц по нескольку сотен?

Цитата ("lananekrasova"):

Конечно, 1000 дол не выводила, еще не зарабатывала таких средств, но проблем с 300-500 баксами нет никаких.
так что может даже лучше не выводит одним платежом, просто пару раз в месяц по нескольку сотен?

В Привате при выводе в нал 1000$ проблем не было (не все отделения для этого правда подходят)

Цитата ("voooz"):

Проще Вэстр Юнион воспользоваться, либо СПД зарегистрировать + валютный счет и обязательно продать поступившую валюту банку.

С СПД никак не проще. Это как мультфильме про Простоквашино - "Вам посылка, но я вам ее не отдам, т.к. нет документов". Так вот для того, чтобы получить деньги из-за границы на счет, нужно показать банку оригиналы документов, по которым эти деньги выплачены. Т.е. заказчик должен почтой отправить оригиналы документов в адрес получателя. Ну а дальше - заявка на межбанк, торги, и сумма в гривнах.

Цитата ("voooz"):

Проще Вэстр Юнион воспользоваться

не могут отправить вестерном, операция не поддерживается. Второй заказчик из этой страны вестерном не может отправить.
Ну формулировка будет "не связано с коммерческой деятельностью"
я получала свифты свыше 850 грн и все нормально было

Цитата ("voooz"):

В Привате при выводе в нал 1000$ проблем не было (не все отделения для этого правда подходят)

Да, кстати, не во всех не отделениях отдадут баксами, некоторые просто предлагают обменять по курсу банка. Потому и езжу, если именно доллары нужны, только в головное отделение города. А так и с долларовой карты в любом банкомате можно гривны снять без проблем. Вот почему-то мыттева долларовая не проходит в магазинах - наверное из-за комиссии в 1% при снятии.

Цитата ("wertex76"):

Так вот для того, чтобы получить деньги из-за границы на счет, нужно показать банку оригиналы документов, по которым эти деньги выплачены. Т.е. заказчик должен почтой отправить оригиналы документов в адрес получателя. Ну а дальше - заявка на межбанк, торги, и сумма в гривнах.

Оригиналы обязательно, но есть ведь разница в крепком сне (а тенденция идет к налоговому контролю за физлицами) и потери в маленьком едином налоге и на конвертации и бумажном геморое, или в обратном случае - 15% ставка для подарка от нерезедента.
Пока конечно Wildcat никому не нужен, но в Белоруссии уже за физлиц фрилансеров взялись.

Господи, да чтобы это стало подарком должен быть договор дарения. Этого нет

Цитата ("Wildcat"):

Господи, да чтобы это стало подарком должен быть договор дарения. Этого нет

СВИФТ документ, в нем назначение указано.

Да, еще

Цитата:

согласно действующему законодательству (1) в обязательном порядке нотариальному заверению подлежат договора дарения:
б) валютных ценностей на сумму свыше 850 гривен.

Так Вы у нас еще и это нарушаете :-)

Да мне все равно
мне операцию надо оплатить

Ergo_Proxy, о каких налогах речь, если Вы не зарегистрированы как СПД?

Что касается валюты - считаю, что лучше иметь и ту, и другую карту. Порой из-за курсов выгодней пользоваться одной из них.

А вообще все очень индивидуально и требует некоторых просчетов.

Цитата ("karver"):

Не имеет права. Банковская тайна. Суммы, входящие на счет клиента, не разглашаются. Банк, в случае если есть подозрение на мошенничество, может поставить человека на контроль и довести до ведома НБУ.

Информация из надежного источника.

А Вы не читали новый закон, который расширит права налоговой? Он вступит в силу с 2011 (вроде), но еще должны его переработать.

Так вод там сказано, что ребята смогут полностью просматривать счета.

Регистрируйтесь как СПД и не волнуйтесь.

Вывожу уже более года только на долларовую карту ПриватБанка. Более 500 за 1 раз не выводил, обычно по 100-250 вывожу, имею привычку сразу деньги выводить на карту, бывает в день несколько переводов делаю, пока что, тьфу-тьфу, никто не приходил давать чертей